הכירו את עולם ההשקעות האלטרנטיביות

ותיהנו מתיק השקעות מאוזן ומתשואות נאות

מושגים חשובים בהשקעות אלטרנטיביות

ביטחונות

ביטחונות הם אמצעים להבטחת קיום התחייבויות, למשל: נכס ששועבד לקרן השקעות אשר מלווה כסף ליזמי נדל"ן לצורך הבטחת פירעון של חוב. כך, הקרן תוכל לממש את הנכס אם הלווה אינו משלם את החוב ובכך היא תבטיח את כספי המשקיעים.

נזילות

נזילות היא נקודת הזמן בה תוכלו למשוך את הכסף שחסכתם או השקעתם. לדוגמה: כספי המשקיעים בקרן שעוסקת בהשקעה בתשתיות, סגורים לתקופה של מספר שנים ורק לאחר סיום ההשקעה הכסף משתחרר וחוזר למשקיעים בתוספת התשואה. לכן, כשאתם בוחרים מוצרי השקעה אלטרנטיביים, שימו לב לרמת הנזילות והאם היא מתאימה לצרכים שלכם.

חיתום

חיתום הוא תהליך בדיקה שמבצע הגוף המלווה ללווה, לפני קבלת הלוואה. בחיתום בוחנים את יכולתו של הלווה לעמוד בתנאי ההחזר של הלוואה ובהתאם לכך נקבע דירוג סיכון ללווה - דירוג שמשפיע על גובה ההלוואה והריבית. מטרת החיתום היא לאפשר לגופים לקבל החלטות אשראי זהירות והוא רלוונטי במיוחד לקרנות השקעה אלטרנטיביות שעוסקות בחוב.

חשבון נאמנות

חשבון נאמנות הוא חשבון בנק ייעודי המנוהל ע"י נאמן בלתי תלוי המחזיק נכסים או כספים של משקיעים ונהנה משליטה מלאה בהם, בהתאם למטרות חשבון הנאמנות וכפי שהוגדרו מראש בהסכם הנאמנות. בהשקעות אלטרנטיביות מומלץ שהכספים יועברו לחשבון נאמנות וכך תבטיחו שכספכם ישמש למטרת ההשקעה ולא לצרכים אחרים.

שיערוך

שיערוך הוא חישוב שווי ההשקעה. חלק ניכר מההשקעות האלטרנטיביות משוערכות בתדירות רבעונית או שנתית על ידי שמאים וחברות שעוסקות בשערוך נכסים. השערוך אינו יומי וזאת אחת הסיבות שהשקעות אלו חשופות פחות לתנודתיות, בהשוואה לשוק ההון. גורם שמשפיע באופן משמעותי על שערוך ההשקעות הללו הוא שערי הריבית בארץ ובעולם.